“身边越来越多的人选择CFA证书，那么我要不要考呢?”，最近，班长睿睿经常听同学倾诉自己的这个烦恼，睿睿也了解到不少人考这个证的理由是别人也考了，跟风报考是不可取的。哪些人需要考CFA®证书?哪些人适合考CFA®证书?这是今天睿睿谈论的重点。

　　一、哪些人需要考CFA®证书?

　　一类：如果你未来的职业方向明确是组合管理或者基金经理，你需要或者必须要有CFA®证书。

　　二类：你寄望的岗位描述上面要求通过CFA®一级考试或者二级，也需要加入考试大军。通常只会要求2级，因为对刚入职场的新人来说3级通过太难了。

　　三类：单纯补充金融知识。如果你无法确定未来是否需要CFA®证书，可以先通过1级，如果未来不需要，学了也不吃亏。

　　二、哪些人适合考CFA®证书?

　　1、研究员、分析师、基金经理人

　　这群人当然需要CFA®证书，因为这个证照是吃饭的根本。现在许多国外的研究员分析师基金经理人名片上都顶着CFA®持证人三个字，光鲜亮丽。在我们接触的学员中，有很多已经是基金经理人，他们常常看国内外的研究报告，其中作者姓名旁多有CFA三个字，这代表一种专业，而操盘手自已有需要这种专业，这样才能碰撞出更美的火花。考CFA绝对不是赶流行，也不是速成的事。资产管理更是一辈子的事业，因此终身学习实有必要，参加CFA®考试只是终身学习中重要的一环。

　　建议要长期待在资产管理公司或是投资银行，不妨选择早点考CFA®考试。一来可以向老板证明你是玩真的，一来研读CFA®考试教材对你的职业也很有帮助。在美国，如果你不是毕业于前十名的MBA名校，想去华尔街闯一闯，最好有CFA®考试第一级的考试通过证明，否则很难获得面试的机会。而且金融市场很多信息是用英文作沟通，利用考CFA®考试培养对英文的实力，一鱼两吃。

　　MBA(企管硕士)，MS in Finance(财务硕士)，MS in Financial Engineering(财务金融硕士)

　　这群人投资了一年到二年的时间拿到一个商学企管硕士、财务硕士，或是财务工程硕士，但如果要到资产管理公司工作，似乎有CFA®证书是更好的解决方案，因为国际间只有一种CFA®证书，代表一致性的质量。现在MBA人才过剩，如果不是很好的学校，在职场上难有竞争力。而研究所主修财务或财务工程的人学的又太偏数理分析，对财务报表分析及其它比较宏观的科目缺乏完整的训练，因此在职业选择上比较没有弹性。

　　2、主管机关

　　一个先进的金融市场，其主管机关一定也差不到那里去。有先进的金融商品，才会有先进的立法及行政。同样地，有开放且不断追求新知的证券主管机关，也才有活泼多元的证券市场及商品。相信台湾证券主管机关这几年来和业界一样，也接触了很多新的金融产品及知识。根据我们的了解，光是证期会就已经至少有五位同仁选择参加CFA的考试，可以预见未来台湾的证券发展一定能更快。

　　3、大学生

　　现在大学毕业生面对比以前更大的竞争，在商学院就读的大三大四学生，考研也许不是最好的选择，有一个全球都承认的高阶金融证照才是就业的保证。

　　学生最有时间，当你们对未来很茫然的时候，参加CFA®考试等于是帮自已未来数十年的职业生涯开启了一扇窗。现在许多国内大学研一研二的学生都了解CFA®证书的价值，因此都将其考试当成考证照的最高目标。

　　4、大学讲师教授

　　好的金融财管系老师会找一套最有系统性的学习教材，并且鼓励学生早点走出象牙塔，请他们在学时先接触CFA®考试课程，无疑是给他们最好的钓竿。好的老师也正好可以利用CFA®考试的内容充实自已的知识(特别是第二级及第三级考试)，顺利寻找下一篇学术论文的灵感。

　　5、银行证券业销售人员

　　这样说吧!有CFA®持证人三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值，让客户对你的第一印象比较好。诚然，考上CFA®证书不一定要从事研究的工作，如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务，接触现有宝贵的客户，顺便可以利用CFA®考试所学到的知识，发挥您的所长。在我们所接触到的学员中，就有很多来自于银行放款业务及券商经纪业务的中高阶主管。

　　6、国内证券分析师

　　这群人已经考取了证券分析师，实力非凡。但国内的证券分析师的考试科目毕竟比较偏制度法规面，对于一日千里的证券业之新知比较无法完全掌握。

　　我们接触太多学员已经有证券分析师的资格，却仍然选择报考CFA®考试，他们都认为两者考试科目有很大的不同。

　　7、FRM(金融风险管理师)，CPA(注册会计师)

　　既然考过了FRM，表示你对数量统计、债券、衍生性金融商品有非常的了解，再考CFA®考试其实过关的机率就相当高，在职场上能发挥的空间也就越大。

　　对于CPA而言，如果你觉得会计师事务所的工作太过繁忙，缺乏挑战性，可以选择考CFA®考试，为自已的职场加分，也突显你跟其它会计师的不同。

　　8、金融业主管

　　当你的部属都具有CFA®证书的时候，主管也来一个吧!至少说考过CFA®考试第一级，你也能更理解你的属下为什么晚上比较没有空应酬(因为都去阅读CFA®考试的教材了)。而且CFA®考试重视职业行为准则(Ethics)，一个部门的同仁都依照客户最大利益做事，对整个部门也是一件好事。

　　9、银行理财专员

　　增加自已面对客户的信心与信任感，光是有几张国内证照并不足以让你出人头地。您的客户比你有钱得多，也比你的人生更有经验，你如何让他放心地将钱交给你管理，在他还没有决定将钱交给你之前，你先要投资自已于全球最高阶的证照。

　　况且，未来如果你要考CFP(认证理财规划师)，如果你已经有CFA®证书的话，不再需要去参加学分班，就可以直接参加CFP的考试。

　　学CFA，就来好睿网校A课堂。